Сервис "Знай своего клиента" (ЗСК) от ЦБ РФ предназначен для получения справочной информации об уровне риска того или иного индивидуального предпринимателя (ИП) или юрлица.
Всего в базе данных содержится информация о 7,5 млн. юридических лиц и ИП в России, которые поделены на три группы по уровню риска. Сервис дает возможность любому человеку снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.
Получить услугу от ЦБ РФ "Знай своего клиента"
Сервис "Знай своего клиента" доступен на сайте ЦБ РФ с 1 октября 2024 года:
- Перейдите на сайт Центробанка;
- Введите ИНН юридического лица или ИП;
- Выберите "инициатора запроса";
- Опишите цель запроса;
- Пройдите капчу от Yandex;
- Нажмите "Получить данные".
Как работает сервис "Знай своего клиента"
Сервис аккумулирует все информацию, которая учитывает различные аспекты деятельности хозяйствующих субъектов в соответствии с критериями, утвержденными Советом директоров Банка России. На основе этих данных Банком России определяется уровень риска бизнеса - низкий, средний или высокий. Информация платформы ЗСК ежедневно передается в кредитные организации, которые учитывают ее в работе со своими клиентами клиентами.
Сам сервис позволяет узнать, нет ли у компании или ИП высокого уровня риска совершения подозрительных операций. Если компания или ИП отнесены к группе высокого риска, то взаимодействие с таким контрагентом небезопасно с точки зрения антиотмывочного законодательства.
Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных партнеров и контрагентов. Если предприниматель не согласен с высоким уровнем риска, который ему присвоен на платформе ЗСК, он может обратиться с заявлением о пересмотре в Банк России. На сайте ЦБ РФ подчеркивается, что сама информация является справочной.
Куда обращаться
- Банк России